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得惠通宝以高额返利吸引投资 涉嫌非法吸储

字号+作者: 来源: 2018-05-30 11:05 我要评论() 收藏成功收藏本文

近年来,随着我国经济的高速发展,互联网金融开始迅速崛起,一些不良平台披着各种的外衣进行非法吸存事件屡屡发生,虽然国家多次重拳打击,但仍有个别企业铤而'...

 近年来,随着我国经济的高速发展,互联网金融开始迅速崛起,一些不良平台披着各种的外衣进行非法吸存事件屡屡发生,虽然国家多次重拳打击,但仍有个别企业铤而走险。日前,据网友反映,得惠通宝华夏文化有限公司(以下简称:得惠通宝公司)以殡葬改革为噱头,宣扬孝道文化,建立网络平台以高额返利为诱饵,拉人头的模式,向社会不特定人群公开吸收资金,该行为涉嫌严重扰乱国家金融秩序。

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 投资4620元 最高可收益16万

得惠通宝公司会员李某向记者透露,得惠通宝公司在浙江金华、永康、德清县、江苏徐州、江西玉山县及南昌等地以推动绿色殡葬改革和宣扬孝道文化为名,利用上述城市的寺庙里建设的“地宫”(墓穴),以拉人头的方式吸引全国各地人入会投资“地宫”,公开宣称得惠通宝公司全国有4万多会员,只要在得惠通宝公司平台投资46200元,十周即可收益66510元,如果复投可拿到16万元的收益;前面投资人的分红受益可通过后面投资人的投资不断增加获取收益,拉的人数越多,收益越高。

4月下旬,记者以投资人身份到惠通宝公司位于浙江德清县永宁寺“地宫”项目去考察。在考察期间看到,看到来自各地的推荐人带着被推荐的人前来了解投资“地宫”项目,详细的讲解了该公司投资创利模式。

在考察时,俞讲师介绍,投资46200元,10周可分红66510元;使用周周分红复投37单,可获得3倍,近16万元的收益。推荐1名新会员获得4200元一个分红点,10周可分红6651元,还可新增15个复投单。晋升站长需要直推6名新会员,名下会员总账号数达50个,服务费首投单60元/单,复投单25元/单。晋升中心直接分享中有3名站长,总站长人数达到8名,服务费站长名下首投单50元/单,复投单25元/单;非站长名下首投单110元/单,复投单25元/单。公司还发行通宝币一亿枚,上线底价32元/枚,以后价格还会上涨,可流通,可增值,可在得惠通宝公司平台交易,尤其是团队领导年收入可达到百万、千万,甚至更多财富梦想。

得惠通宝公司的会员刘某某非常担心的对记者说,投资时得惠通宝公司没给我们签订投资协议或“地宫”(墓穴)购买协议,一切都是虚拟的,公司平台有好几万会员,有的会员投资十几万或几十万甚至几百万。平台资金池涉及的金额特别巨大,而且没有任何单位监管,平台规定每周提现额度非常少,上级会员还会想一切办法劝下级会员进行复投,最终得到的高收益可能是虚拟数据而已。近几年互联网项目卷款跑路时有发生,近期非法金融吸资各地不断的加大严惩力度,一旦得惠通宝公司卷款跑路,我们这么多会员的钱就都打水漂了。

得惠通宝公司马总监介绍,目前公司全国有4万余会员,计划发展10万会员,公司现在主要让会员炒作德清县永宁寺的“地宫”,让一批会员炒作,等这批会员炒作完挣到钱了,再让下批会员过来炒作,其实就跟炒房团一样的模式进行炒作,是未来的第二大房产。

涉嫌违规无证从事金融业

据工商登记显示,得惠通宝华夏文化有限公司位于深圳市前海深港合作区前湾一路1号,于2017年6月2日注册成立,法人代表陈军光,经营范围主要以儒释道、孝道文化推广;文化艺术交流活动的策划;国内旅游服务等等。陈军光名下除了得惠通宝公司,还有徐州市惠乾旅游文化有限公司、江西省拓展惠通传统文化发展有限公司、深圳市中琪原创基金管理有限公司;深圳市中琪原创基金管理有限公司注册地址与得惠通宝公司相同,经营范围主要以受托管理股权投资基金(不得以任何方式公开募集和发行基金)。

据了解,任何向公众集资或者吸收存款的行为,都必须经过中国人民银行批准,陈军光名下的公司未经批准从事此类业务,缺乏法定特别授权,涉嫌非法向公众集资或者吸收存款,扰乱金融秩序,抬高法定利率。

永宁寺声明与得惠通宝无任何关联

4月28日,记者联系浙江省德清县民政局社会事务科嵇红科长,向其了解关于永宁寺“地宫”的合法性;该局嵇科长与何姓工作人员介绍,永宁寺在建寺时,占用了当地村民土地,便与当地村委达成协议,村民骨灰可以存放永宁寺,永宁寺“地宫”属于该村的公益性公墓,只能该村村民使用,不允许对外销售;如果真的对外销售,那就属于违法违规,将严厉查处。

记者注意到,4月28日,德清县永宁寺管网公告称:“近日,德清县永宁寺(以下简称本寺)收到大量举报,称一款名为《得惠通宝》的理财产品通过互联和现场渠道进行宣传销售,其宣传材料声称“为德清县永宁寺发行”等严重不真实信息。据查,《得惠通宝》项目假借养老,旅游名义,以旅游团为由来本寺参观,就餐,但是其公可旗下任何产品与本寺无任何关系,属于《得惠通宝》所属个人行为,本寺负责人,僧人,居士以及工作人员对此项目的目,用途毫不知情,该公司利用本寺为平台进行虚假传行为,严重扰乱了佛门清静之地,影响非常恶劣,严重损害了本寺的声。本寺已向《得惠通宝》项目公司发送律师函,要求该公同立刻停止虚假宣传行为,还本寺清白;本寺対《得惠通宝》项目及所属公司的非法行为,所造成的一切法律后果不承担任何责任,并保留进一步追究其法律责任的权利;同时本寺请广大民众增强防范意识,以保障自身合法权益,切勿听信任何无风险且高收益回报的宣传”。

法律专家:得惠通宝涉嫌非吸和传销

根据上述材料法学专家梁律师对得惠通宝公司的行为法律评析:随着互联网金融行业的迅速兴起,许多不法分子借此平台,将传销模式与互联网结合起来,以投资模式为幌子,以高额利息为诱饵,骗取不明真相的投资者的财产。得惠通宝公司对外以推动绿色殡葬改革和宣扬孝道文化为名,通过投资“地宫”和发行“通宝币”等项目,向公众许诺高额回报及采用“金字塔”层级式的推广、分红模式,诱导人们入会、投资。

但是得惠通宝公司向公众集资或者吸收存款的行为并未取得中国人民银行的批准。同时,对于发行“通宝币”这种代币发行融资活动,早在2017年9月4日,央行、网信办等七部门已联合发布公告称,该行为是一种未经批准的非法公开融资行为。

根据刑法第一百七十六条规定:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定:“实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。”

可以看出,得惠通宝通过投资“地宫”项目和发行“通宝币”的项目,向公众许诺高额回报行为诱导公众入会、投资的行为已经违反了刑法第一百七十六条的相关规定,涉嫌非法吸收公众存款罪。

同时,该平台以推销“通宝币”、投资“地宫”等经营活动为名,要求参加者缴纳费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据。

《刑法》第二百二十四条规定:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。”

得惠通宝公司平台的相关行为同时符合《刑法》有关“组织、领导传销活动罪”之构成要件的相关规定。

由于现实生活的复杂与多样,经常会出现一个犯罪行为同时符合刑法中两个不同罪名之规定的现象,这在刑法理论中被称为想象竞合犯。

该案中德惠通宝平台的相关行为即是涉嫌同时触犯非法吸收公众存款罪和组织、领导传销活动罪的想象竞合犯。

审判实务中,法院往往会根据案件的具体情节,以及控辩双方的质证过程,综合各方面因素,择一重罪定罪量刑。

梁律师提醒社会公众注意:网络发展使信息爆炸性增长,我们需要仔细甄别,投资时务必谨慎注意企业资质和潜在的金融风险。

殡葬的改革和发展是关系到人民群众切身利益也是贯彻落实国家决策部署,然而得惠通宝公司打着殡葬改革名义,隐瞒真相,假借寺庙“地宫”为名,以骨灰盒集中存放,通过互联网虚拟杠杆撬动经济创新开展模式,以会员推荐会员,短期实现高回报做诱饵向社会公众吸收资金,其行为是否涉嫌传销和涉嫌非法吸收公众存款,对此本报继续关注!(记者:章正伟 刘四海)

来源:大众新闻网http://law.dzshbw.com/2018/meitidongtai_0523/132866.html

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